Ga naar de inhoud

Bedrijfsovername financieren: zo pakt u het aan!

Het financieren van een bedrijfsovername is een essentiële stap voor ondernemers die willen groeien, hun marktpositie willen versterken of een opvolgingsstrategie willen realiseren. Een goed geplande overnamefinanciering legt niet alleen de basis voor een succesvolle transactie, maar biedt ook financiële stabiliteit en groeimogelijkheden op de lange termijn. Bij Match Plan hebben we meer dan 25 jaar ervaring in het begeleiden van overnametrajecten en staan we klaar om u te ondersteunen bij iedere stap van dit proces.

Waarom een bedrijfsovername financieren?

1. Groei en marktpositie
Een bedrijfsovername kan u helpen om sneller te groeien, uw marktaandeel te vergroten of uw dienstenportfolio uit te breiden. Financiering zorgt ervoor dat u deze strategische stap kunt zetten zonder uw cashflow te zwaar te belasten.


2. Financiële stabiliteit
Met een goed uitgebalanceerde financieringsstructuur behoudt u ruimte om te investeren in groei, innovatie en nieuwe markten. Bovendien biedt een sterke financiële basis flexibiliteit om in te spelen op onverwachte kansen of uitdagingen.


3. Risico van onjuiste financiering
Een verkeerde financieringsmix kan leiden tot hoge schuldenlast, liquiditeitsproblemen of beperkte strategische opties. Dit kan de dagelijkse bedrijfsvoering onder druk zetten en in extreme gevallen zelfs tot faillissement leiden. Zorg daarom voor een solide financieringsstrategie, ondersteund door experts.

Manieren om een bedrijfsovername te financieren

Bij een bedrijfsovername is het cruciaal om de juiste financieringsvormen te kiezen. Hier zijn enkele populaire opties:

 

Eigen vermogen: Dit omvat persoonlijk kapitaal of investeringen van aandeelhouders. Eigen vermogen toont commitment en maakt aanvullende financiering aantrekkelijker, terwijl het de afhankelijkheid van externe partijen vermindert.

 

Bankleningen: Traditionele leningen bij banken bieden vaak lage rentepercentages, ideaal voor het minimaliseren van financieringskosten. Banken eisen echter vaak gedetailleerde financiële documentatie en zekerheden.

 

Mezzanine financiering: Een hybride vorm van financiering die hogere limieten biedt dan bankleningen en vaak wordt verstrekt door gespecialiseerde fondsen. Deze financiering combineert voordelen van vreemd en eigen vermogen met flexibele voorwaarden.

 

Vendor loan: De verkoper verstrekt zelf een lening aan de koper, wat aanvullende financiering kan ondersteunen. Dit toont vertrouwen van de verkoper en vergemakkelijkt de transactie.

 

Investeerders: Private equity-fondsen of andere investeerders verstrekken kapitaal in ruil voor een aandelenbelang. Dit biedt niet alleen financiële middelen, maar vaak ook strategische begeleiding en expertise.

Stappenplan voor een succesvolle overnamefinanciering

1. Analyseer uw financieringsbehoefte
Bepaal de benodigde middelen door een waardebepaling van het doelbedrijf en analyseer uw eigen financiële mogelijkheden. Houd rekening met bijkomende kosten, zoals due diligence en integratie.


2. Stel een financieringsmemorandum op
Een goed financieringsmemorandum overtuigt financiers van uw plannen. Beschrijf het bedrijfsprofiel, de strategische voordelen van de overname, financiële prognoses en de gewenste financieringsstructuur.


3. Benader geschikte financiers
Selecteer de juiste financiers, zoals banken, private equity-partijen of mezzaninefondsen. Maak gebruik van uw netwerk en bereid een sterke pitch voor.


4. Onderhandel over de voorwaarden
Bespreek rentepercentages, aflossingstermijnen en eventuele zekerheden. Bij investeerders is het belangrijk om duidelijke afspraken te maken over aandelenverdeling en terugbetalingsplannen.


5. Rond de financiering af en implementeer
Formaliseer de financiering met duidelijke contracten. Start vervolgens met de integratie van het overgenomen bedrijf om synergievoordelen optimaal te benutten.

Verschillende typen overnames en financiering

Het type overname heeft een directe invloed op de financieringsstructuur. Elk overnametype brengt unieke uitdagingen en financieringsbehoeften met zich mee. Hier zijn enkele veelvoorkomende vormen en hun financieringsopties:

 

Strategische overname: Een strategische overname is gericht op het realiseren van synergievoordelen, zoals marktuitbreiding, productdiversificatie of kostenbesparing. Vaak wordt een combinatie van eigen en vreemd vermogen gebruikt om de overname te financieren. Banken en investeerders zijn bereid om deze transacties te ondersteunen vanwege de duidelijke groeistrategie.

 

Management buy-in (MBI): Bij een management buy-in nemen externe managers of een groep externe investeerders een bedrijf over. Dit type overname brengt vaak een frisse strategie en nieuwe expertise met zich mee. Financiering wordt vaak verkregen via bankleningen, mezzanine financiering of investeerders. Daarnaast kan eigen vermogen van de kopers een belangrijke rol spelen.

 

Management buy-out (MBO): Een management buy-out vindt plaats wanneer het bestaande managementteam het bedrijf overneemt. Dit zorgt voor continuïteit en behoud van operationele kennis binnen de organisatie. De financiering komt vaak uit een mix van eigen middelen, leningen bij banken en vendor loans. Mezzanine financiering kan ook een rol spelen, afhankelijk van de omvang van de transactie.

 

Familieoverdracht: Bij een familieoverdracht neemt een familielid het bedrijf over. Dit type overname biedt continuïteit, maar brengt soms emotionele uitdagingen met zich mee. De financiering verloopt vaak via familieleningen, eigen vermogen of externe partijen zoals banken en investeerders. Het is belangrijk om een evenwicht te vinden tussen financiële haalbaarheid en familiedynamiek.

 

Elk type overname vereist een unieke aanpak en financieringsstructuur. Het is essentieel om uw doelen en financiële mogelijkheden in kaart te brengen en samen te werken met ervaren adviseurs om het proces soepel en succesvol te laten verlopen.

Tips voor een succesvolle overnamefinanciering

Het financieren van een bedrijfsovername is een complex proces, maar met de juiste aanpak en voorbereiding kunt u uw kansen op succes aanzienlijk vergroten. Hier zijn enkele belangrijke tips:

 

Kies de juiste financieringsmix: Combineer eigen en vreemd vermogen op een manier die past bij uw financiële situatie en groeidoelen. Een evenwichtige mix helpt om financiële risico’s te beheersen en de flexibiliteit te behouden voor toekomstige investeringen.

 

Bereid een sterk financieringsmemorandum voor: Overtuig financiers met een gedetailleerd plan dat strategie, synergievoordelen en financiële prognoses omvat. Een goed voorbereid memorandum toont uw professionaliteit en verhoogt de kans op financieringsgoedkeuring.

 

Schakel juridisch en fiscaal advies in: Zorg ervoor dat u voldoet aan alle regelgeving en minimaliseer risico’s door deskundig juridisch en fiscaal advies in te schakelen. Dit helpt u om contracten te begrijpen en complexe financiële structuren effectief te beheren.

 

Focus op integratie: Plan de integratie van het overgenomen bedrijf zorgvuldig om operationele en culturele obstakels te overwinnen. Een soepele integratie verhoogt de kans op synergievoordelen en een succesvolle samenwerking.

 

Onderhoud goede relaties met financiers: Sterke relaties vergroten de kans op gunstige financieringsvoorwaarden en toekomstig kapitaal. Open communicatie en een betrouwbaar trackrecord zijn cruciaal om vertrouwen op te bouwen bij banken, investeerders en andere financiers.

Waarom Match Plan inschakelen?

Met meer dan 25 jaar ervaring in overnamefinanciering begrijpen wij de uitdagingen en kansen van bedrijfsovernames. Onze experts helpen u bij:

 

  • Het bepalen van de juiste financieringsstructuur.
  • Het opstellen van een overtuigend financieringsmemorandum.
  • Het benaderen van financiers en onderhandelen over voorwaarden.
  • Het waarborgen van juridische en fiscale naleving.
  • Een bedrijfsovername financieren is meer dan alleen een transactie; het is een investering in de toekomst van uw bedrijf.

 

Neem contact met ons op en ontdek hoe wij u kunnen ondersteunen bij een succesvolle overnamefinanciering.

Contact

Vul uw contactgegevens in dan nemen wij zo snel mogelijk contact met u op.

Contact

"*" geeft vereiste velden aan

Akkoord privacy verklaring*
Dit veld is bedoeld voor validatiedoeleinden en moet niet worden gewijzigd.

Telefoon

Heeft u liever direct telefonisch contact?
Dan kunt u bellen naar +31 85 013 00 75.

Gerelateerde blogs

Financiering bij overname: De complexiteit en kredietbronnen
Financiering aanvragen: Dit zijn de belangrijkste aandachtspunten!
Waarom zijn periodieke waardebepalingen essentieel voor uw bedrijf?

Vrijblijvend

Advies

Meer dan 25 jaar ervaring
Kom vrijblijvend in contact met onze adviseurs voor een kennismaking.


✔ Bedrijfsverkoop

✔ Bedrijfsovername

✔ Overnamefinanciering

✔ Onafhankelijke waardering