Geld lenen voor overname bedrijf? Hoe werkt het en waar op letten?
Het verkrijgen van financiering voor een bedrijfsovername is een van de grootste uitdagingen voor ondernemers. Of het nu gaat om de overname van een concurrerend bedrijf, het uitbreiden van uw marktpositie of het versnellen van uw groei, geld lenen kan de sleutel zijn om deze strategische stap te realiseren. Door geld te lenen, kunt u de benodigde middelen verkrijgen zonder uw eigen kapitaal volledig aan te spreken. Bij Match Plan helpen wij u niet alleen met het vinden van de juiste financiering, maar ook met een gedegen waardebepaling van het bedrijf dat u wilt overnemen, een management buy-in of een management buy-out traject.
Waarom geld lenen voor bedrijfsovername?
1. Behouden van liquide middelen
Een bedrijfsovername vereist vaak een aanzienlijke investering. Door geld te lenen, kunt u snel beschikken over de benodigde middelen, zonder de eigen financiële reserves aan te spreken. Dit maakt het mogelijk om uw cashflow voor operationele doeleinden te behouden, wat cruciaal is voor de continuïteit van uw bedrijfsvoering.
2. Snelle strategische groei
Met de juiste financiering kunt u snel strategische overnames doen die uw bedrijf versterken en uw marktaandeel vergroten. Dit helpt u om snel te reageren op kansen in de markt en uw concurrentiepositie te verbeteren.
3. Optimaliseren van rendement
Door gebruik te maken van vreemd vermogen (leverage), kunt u het rendement op eigen vermogen aanzienlijk verhogen. Dit maakt uw investering efficiënter, vooral als de overgenomen onderneming goed presteert. Het gebruik van leverage helpt u om snel te groeien zonder dat u uw eigen kapitaal volledig hoeft in te zetten.
Manieren om geld te lenen voor bedrijfsovername
Bij een bedrijfsovername is het belangrijk om de juiste financieringsvorm te kiezen. Er zijn verschillende manieren om een bedrijfsovername te financieren:
Eigen vermogen: Dit betreft kapitaal dat door de eigenaren of externe investeerders wordt ingebracht. Het voordeel van eigen vermogen is dat het geen schulden met zich meebrengt, maar het tast wel uw eigen reserves aan.
Vreemd vermogen: Dit omvat het gebruik van verschillende vormen van schuld, zoals bankleningen of leveraged finance, om een overname te financieren. Dit type financiering helpt om grote acquisities mogelijk te maken zonder dat u uw eigen kapitaal volledig hoeft te gebruiken.
Wat is leveraged finance?
Leveraged finance is het gebruik van schuld om een bedrijfsovername te financieren, waarbij de activa van de overgenomen onderneming vaak als onderpand dienen. Deze financieringsmethode stelt bedrijven in staat om strategisch te groeien zonder hun eigen kapitaal volledig aan te spreken. Het kan leiden tot grotere overnames die anders misschien buiten het bereik van het bedrijf zouden liggen.
Diverse financieringsstructuren bij leveraged finance
De financiering van een bedrijfsovername is een essentiële stap die zekerheid biedt aan zowel koper als verkoper. Door de juiste balans tussen eigen en vreemd vermogen te vinden, kunt u het rendement op uw investering optimaliseren. Een veelgebruikte strategie is leveraged finance, waarbij een aanzienlijk deel van de overname wordt gefinancierd met vreemd vermogen. Hieronder enkele opties:
Eigen vermogen: Dit omvat het kapitaal dat u zelf inbrengt, zoals persoonlijke middelen of aandeelhoudersinvesteringen. Het toont commitment en vergroot de kans op aanvullende financiering.
Bankleningen: Traditionele leningen bij grootbanken zoals ING, Rabobank of ABN AMRO bieden doorgaans lage rentepercentages, ideaal voor het minimaliseren van financieringskosten.
Mezzanine financiering: Een flexibele hybride vorm van financiering die hogere limieten biedt dan bankleningen. Deze wordt vaak verstrekt door private investeerders of gespecialiseerde fondsen zoals het Dutch Mezzanine Fund.
Combinatiefinanciering: Door bankleningen te combineren met mezzanine financiering kunt u een groter deel van de overnameprijs financieren en profiteren van de voordelen van beide vormen.
Vendor loan: Bij deze achtergestelde lening verstrekt de verkoper zelf financiering aan de koper, wat de transactie mogelijk maakt en andere financieringsopties aanvult.
Voor- en nadelen van leveraged finance
Voordelen: Het grootste voordeel van leveraged finance is dat u uw eigen kapitaalreserves zoveel mogelijk kunt behouden. Dit verhoogt niet alleen de efficiëntie van de overname, maar biedt ook ruimte voor andere strategische investeringen.
Nadelen: Het gebruik van vreemd vermogen brengt risico’s met zich mee, vooral als de resultaten van de overgenomen onderneming niet voldoen aan de verwachtingen. Hoe groter de schuld, hoe hoger het risico als de overname niet het verwachte rendement oplevert. Bij Match Plan zorgen we ervoor dat de overgenomen onderneming in staat is om de financieringslasten op lange termijn te dragen.
Mogelijke structuren voor het betalen van de koopsom
Naast vreemd vermogen kunnen er verschillende elementen en structuren worden gebruikt om de koopsom van de bedrijfsovername te betalen:
Cash op closing: De koopsom wordt direct bij de notaris aan de verkoper betaald. Dit biedt de verkoper zekerheid en garandeert dat de betaling op het moment van de overdracht wordt voldaan.
Vendor loan: Een uitgestelde betaling in de vorm van een lening aan de koper, vaak met rente. Dit biedt de koper meer tijd om de betaling te doen, terwijl de verkoper rente ontvangt en zekerheid heeft dat het volledige bedrag betaald zal worden.
Earn-out: Een uitgestelde betaling die afhankelijk is van de prestaties van de overgenomen onderneming in de toekomst. Dit maakt het voor de koper mogelijk om de betaling te koppelen aan de toekomstige winstgevendheid van het bedrijf, wat het risico van de overname verlaagt.
Gefaseerde overname: De koper koopt in delen en spreekt af om het resterende deel later aan te schaffen. Dit geeft de koper de mogelijkheid om eerst een deel van het bedrijf te integreren en pas later de rest van de betaling te doen, gebaseerd op de prestaties van het bedrijf na de overname.
Stappenplan voor geld lenen voor bedrijfsovername
Het verkrijgen van de juiste financiering voor een bedrijfsovername vereist zorgvuldige voorbereiding en strategie. Onze experts begeleiden u door het volledige proces:
1. Verdiepende gesprekken
We starten met gesprekken over zowel uw bedrijf als het doelbedrijf om een grondige analyse te maken. Dit helpt ons om de specifieke behoeften en doelstellingen van uw overname helder te krijgen en een plan op maat te ontwikkelen.
2. Opstellen van een financieringsmemorandum
Dit document presenteert de overname overzichtelijk aan potentiële financiers. Het financieringsmemorandum bevat alle belangrijke informatie die financiers nodig hebben om de haalbaarheid van de overname te beoordelen en een weloverwogen beslissing te nemen.
3. Selecteren van financiers
We selecteren de meest geschikte financiers, zoals banken en investeerders. We zorgen ervoor dat we de juiste partijen benaderen die zowel financieel als strategisch aansluiten bij uw overnameplannen.
4. Onderhandelingen
We voeren onderhandelingen met de financiers om de beste voorwaarden te verkrijgen. Dit omvat het onderhandelen over rentepercentages, aflossingstermijnen en de gewenste zekerheden, zodat de financiering het meest gunstig voor u is.
5. Afsluiten van de financiering
We zorgen ervoor dat de financiering succesvol wordt afgerond en begeleiden het hele proces. Dit betekent dat we de nodige documenten voorbereiden, alle voorwaarden vastleggen en ervoor zorgen dat de financiering soepel en op tijd wordt verstrekt.
Waarom Match Plan inschakelen?
Met meer dan 25 jaar ervaring in het begeleiden van bedrijfsovernames begrijpen wij de uitdagingen van het verkrijgen van financiering. Onze experts helpen u bij:
- Het bepalen van de juiste financieringsstructuur voor uw overname.
- Het onderhandelen over de beste voorwaarden met financiers.
- Het begeleiden van het gehele financieringsproces, van aanvraag tot afsluiting.
- Het optimaliseren van de kapitaalstructuur om de overname soepel te laten verlopen.
Geld lenen voor een bedrijfsovername is een strategische stap in de groei van uw bedrijf. Wij zorgen ervoor dat u de juiste middelen krijgt om succesvol te overnemen. Neem contact met ons op en ontdek hoe wij u kunnen ondersteunen bij het verkrijgen van de juiste financiering voor uw bedrijfsovername.
Contact
Vul uw contactgegevens in dan nemen wij zo snel mogelijk contact met u op.
Contact
"*" geeft vereiste velden aan
Telefoon
Heeft u liever direct telefonisch contact?
Dan kunt u bellen naar +31 85 013 00 75.
- Meer dan 25 jaar ervaring
- 100% onafhankelijk advies
- 1000+ ondernemers begeleid
Gerelateerde blogs
Vrijblijvend
Advies
Meer dan 25 jaar ervaring
Kom vrijblijvend in contact met onze adviseurs voor een kennismaking.
✔ Bedrijfsverkoop
✔ Bedrijfsovername
✔ Overnamefinanciering
✔ Onafhankelijke waardering